Як повідомляє Liga.net, Національний банк України під час перевірки діяльності «Укрпошти» виявив операції з готівкою на 11,9 млрд грн, які могли мати ознаки легалізації коштів невідомого походження. Перевірка стосувалася періоду від січня 2022 року до липня 2023-го.
У лютому 2024 року НБУ оштрафував державного поштового оператора на 17,39 млн грн. Компанія не оскаржувала рішення регулятора та сплатила штраф. Основні претензії стосувалися недостатнього фінансового моніторингу, перевірки походження готівки та оцінки ризиків під час відповідних операцій, пише Studway.
Звідки Укрпошта отримала понад 11 млрд грн готівки
За матеріалами перевірки, 11,4 млрд грн «Укрпошта» отримала від шести приватних компаній: «Мєтапей», «Пейбокс», «Електрум пеймент сістем», «Глобалмані», «Контрактовий дім» та «Свіфт гарант».
Частина коштів була пов’язана з роботою платіжних терміналів EasyPay і City24. НБУ звернув увагу на характер внесення та переміщення готівки, а також на документи, якими підтверджувалося її походження.
Серед обставин, які викликали запитання регулятора:
- готівку приймали вночі або рано-вранці, коли поштові відділення офіційно не працювали;
- одна людина, за документами, могла доставляти кошти до різних відділень у кількох областях протягом одного дня;
- великі суми вилучали з окремих платіжних терміналів по кілька разів на добу;
- значну частину внесеної готівки становили банкноти номіналом 500 грн із послідовними серійними номерами;
- у документах щодо походження грошей виявили розбіжності в датах;
- різні чеки підписувала одна й та сама особа.
Обсяги готівки у західних областях різко зросли
Окрему увагу НБУ привернула динаміка коштів, які поштовий оператор передавав через свої західні дирекції.
За інформацією «Ощадбанку», починаючи з липня 2022 року обсяг готівки у Закарпатській дирекції «Укрпошти» збільшився у 64,5 раза. У Львівській дирекції показник зріс у 15 разів.
Шість компаній, які користувалися відповідними послугами, сплачували оператору комісію від 0,001% до 0,1%. Стандартний тариф становив 0,2%.
Загалом «Укрпошта» отримала 8,7 млн грн комісійних. За розрахунками регулятора, у разі застосування стандартної ставки ця сума могла становити приблизно 22,8 млн грн.
Як Укрпошта пояснила операції з готівкою
Генеральний директор компанії Ігор Смілянський відкинув твердження про сприяння відмиванню коштів. За його поясненням, поштовий оператор фактично виконував функції інкасатора: приймав готівку від компаній та забезпечував її подальше зарахування на банківські рахунки.
Йшлося, зокрема, про кошти суб’єктів, діяльність яких перебувала під наглядом НБУ, та про готівку з терміналів Айбокс Банку. На думку керівника «Укрпошти», контроль походження таких коштів передусім мав здійснювати банк.
Водночас після перевірки регулятора компанія припинила приймати готівкову виручку від підприємств, щоб у майбутньому не виникало аналогічних претензій.
При цьому пояснення Ігоря Смілянського відрізнялося від позиції, яку компанія озвучувала безпосередньо під час перевірки. Тоді роботу з великими обсягами готівки обґрунтовували необхідністю забезпечувати пенсійні та соціальні виплати у регіонах, розташованих поблизу зон бойових дій.
Що відомо про можливе кримінальне провадження
За наявними даними, Служба безпеки України могла відкрити кримінальне провадження через можливе завдання збитків державній компанії.
На момент оприлюднення інформації СБУ не надала відповіді на відповідний журналістський запит. Тому сам факт такого провадження та його процесуальний статус потребують офіційного підтвердження.
Перевірка НБУ водночас уже мала конкретний фінансовий наслідок для «Укрпошти» — штраф у розмірі 17,39 млн грн був сплачений компанією без оскарження.
Нагадаємо, раніше ми писали про виплату 5000 гривень батькам першокласників у межах Пакунка школяра програми.
